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內容來自sina新聞

易憲容地方政府融資平臺風險有多高

  隻要國內房地產市場仍然處於順周期的價格上漲中，那麼地方債風險可能可控；如果國內房地產市場出現逆周期，那麼風險才會真正暴露出來。真等到那一刻，我們才能看清風險多大。

  地方債風險凸顯

  在當前的經濟體制下，地方政府利用對國有土地的絕對壟斷來"經營城市"，同時為地方政府創造GDP業績，經濟增長的主要工具就是土地財政，就是如何用土地抵押成為地方政府主要融資工具來發展當前經濟。因此，在地方官員看來，要讓當地的經濟發展，就得通過過度舉債的方式或過度信用擴張的方式來進行。誰舉債誰就能夠發展，誰舉債多誰就發展快。這已經成為前十年東部不少地方政府經濟發展妙著，現在也成中西部不少經濟發展靈丹妙藥。即 "舉債才能發展"。

  在地方政府看來，通過過度舉債，不僅可解決當前城市基礎建設的融資問題，讓城市基礎設施得以快速改善，從而改善瞭城市的營商環境，而且也讓城市土地的價格及整個城市價格上升，從而形成整個城市經濟發展的良性循環。這就是為何地方政府融資平臺越來越發達，地方政府的債務越來越重的原因所在。

  不過，過度舉債不僅造成瞭各地方政府過度投資沖動，也讓地方政府的債務問題如雪球般越滾越大，這已經引起瞭中央政府足夠重視。早在今年4月17日李克強總理主持召開國務院常務會議研究經濟工作時，其中一個重點就是"有效防范地方政府性債務"。

  因此，最近國傢審計署的報告顯示地方政府借貸飆升，中國政府正面臨為地方政府債務提供救助的風險。中國審計署報告顯示，繼2011年普查公佈全國地方政府性債務後，2012年11月至2013年2月又對36個地方政府本級2011年以來政府性債務情況進行瞭抽查。結果是36個地方政府債務餘額38475.81億元，兩年來增長瞭12.94%。也就是說，地方政府融資平臺的債務風險經過兩年來整頓與調整，不僅沒有減少，反之還在增加。審計署同時警告在地方政策性債務管理中存在償債壓力大、借新還舊率高、變相融資突出等問題。因此，國內地方政府的債務風險又提到重要的議事日程。

  當前不少地方政府隻看到中國經濟增長處於順周期，房價隻漲不跌，仍崇尚舉債發展觀念。他們以為，當地經濟隻要發展夠快，舉債風險也會隨之化解，這仍是不少地方官員的經驗之談。至於中國經濟未來發展趨勢如何，房地產市場泡沫是否會破滅，他們一概視而不見，這才是當前國內地方融資平臺最大風險。

  變相融資須警惕

  那麼，地方政府融資平臺的債務風險到底有多高？從這次抽查情況公務人員信用貸款來看，債務風險可能會很高。因為，一是從這些抽查的城市來看，基本上是省會城市及經濟較為發達的城市。在這些城市，由於經濟較為發達，房地產發展與繁榮的程度比其他城市都要好。而房地產市場繁榮不僅使得該地土地市場比其他城市土地市場繁榮，土地價格也會更高。因此，對於這些城市來說，如果不是地方政府項目決策上完全不科學及管理上不完善，那麼這些城市的債務負擔或風險會小於沒有審計的城市。比如，一般來說，東部沿海城市的債務負擔都小於內陸中西部的不發達城市的債務風險。也就是說，目前所抽查城市的地方政府融資平臺的風險都這樣高，那些沒有抽查到的城市特別是三四線縣級城市，這些地方政府的債務風險一定會更高。

  二是從這次審計的情況來看，地方政府不僅借新債還舊債的情況嚴重，而且變相融資問題十分突出。對此，審計部門可能會審計到，也有可能審計不到。比如，審計查出的地方政府變相舉債融資資金，合計2180.87億元，占這些地區兩年新舉借債務總額的15.82%。

  變相舉債融資的手段十分"多元化"，不僅包括信托貸款、融資租賃、售後回租，還發行理財產品、BT(建設-移交)、墊資施工，甚至違規集資等。因為，這裡地方政府不僅可以與銀行合謀讓其債務風險不暴露，也會因為變相舉債工具的多元化而讓更多的債務風險隱蔽起來。更何況，地方政府早就做好應對中央政府來審計的準備。估計審計的結果隻能看到部分的或表面的問題，地方政府融資平臺背後的債務風險可能會更高。

  風險何時爆發要看房價

  三是當前地方政府融資平臺的債務風險之所以沒有暴露出來，或像有些人所說的是可控的，最為關鍵的因素是當前中國住房市場的價格根本就沒有出現周期性調整。近十幾年來國內房價一直處上升周期中。如果房價上漲，不僅市場對土地需求會增加，而且土地價格上漲的預期會強化，從而使得地方政府把土地價格會不斷地推高。而土地價格上漲，不僅可增加地方政府可償還債務的能力，也會強化地方政府以土地為抵押品的價值上升。在這種情況下，就如銀行把個人住房按揭貸款看成優質資產一樣，地方政府的債務風險同樣會看在可控的范圍內，其風險根本就不會暴露出來。

  但是，如果房地產市場價格出現逆轉，不僅會導致市場對土地需求快速減少、土地價格下跌，而且也會導致土地作為抵押品的價值全面快速下跌。在這種情況下，地方政府融資平臺的債務風險就可能全面爆發出來瞭。這就為何各地方政府正在極力推高房價而不想讓本地房價下跌的重要原因所在。

  換言之，當前地方政府的融資平臺債務風險沒有暴露出來，主要基於兩個假定前提。一是已持續漲瞭十年(有些地方房價近十年上漲瞭十倍以上)的房價還得持續上漲。隻要房價繼續上漲，國內房地產暴利能夠持續，不僅高成本高杠桿率期限嚴重錯配的資金會源源不斷地再流入房地產市場，而且已經流入的地方政府融資平臺的融資風險也就不會暴露出來(因為無論是住房抵押物還是土地抵押物的價格還會處於高位)。實際上，早幾年過度擴張的信用已經把中國房地產泡沫吹得夠大並積累瞭金融風險，或早就形成瞭系統性風險。隻不過，不知道中國金融體系市場及房地產市場的系統性風險是通過什麼樣方式引發。

  二是以為歐美國傢量化寬松的貨幣政策在短期內不會改變，從而低成本的融資環境不會變化，住房投資炒作者還會繼續進入市場。從最近國內外市場發生的情況來看，不僅美國量化寬松的貨幣政策很快就會退出，而且全球量化寬松的貨幣政策也會在一定時間內轉向。從最近國際熱錢正在從新興市場流出就是一個最好的例證。如果國際熱錢流出，受到沖擊最大的就是國內房地產高房價。這個巨大的房地產泡沫就可能被刺破。如果泡沫破滅，房價下行，那麼國內金融體系的許多風險都會暴露出來。

  然而，上述的兩個假定條件不改變是不可能的。當前處於政府政策空窗期，國內房產商又借助於"城鎮化"的概念炒作，房價上漲預期暫時難以改變。但是，隻要建立起民生經濟、打造有質量的城鎮化，政府就得讓當前房價向下調整，否則許多政策可能出現空轉。此外，美國新任美聯儲主事人上任後，美國貨幣政策不確定性增加，歐美國傢量化寬松貨幣政策退出不會太長時間，可能會比市場預期的要快。

新聞來源http://dl.house.sina.com.cn/news/2013-06-16/09032252210.shtml

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