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內容來自sina新聞cn

丁志傑:人民幣監管新挑戰



  丁志傑[微博]:人民幣監管新挑戰

  要想深刻認識中國金融監管體制的弊端,並在此基礎上設計未來的金融監管體制改革方案,需要對現有的體制做一次徹底的診斷。中國真正需要的是在硬化預算約束和打破剛性兌付的基礎上,劃清政府與市場的邊界,並且盡快建立一套處置失敗金融機構的制度安排

  ◎ 文 《法人》見習記者 王映

  在2015年,人民幣置身於國際聚光燈之下。IMF[微博]宣佈人民幣入籃SDR貨幣,更將人民幣國際化的討論推向瞭高潮。

  “一個發展中國傢貨幣成為主要國際貨幣,這在歷史上是沒有過的。”對外經濟貿易大學[微博]金融學院教授、中國金融四十人論壇成員丁志傑在接受《法人》記者專訪時強調,人民幣國際化是一次偉大的實踐和試驗,這將對世界經濟秩序產生重要影響。

  在中國貨幣走出去的同時,中國金融也將走出去。在丁志傑看來,隨著中國更深層次地融入到全球金融一體化,對國內的貨幣政策及金融穩定都提出瞭更高要求,更需要對國內金融監管體制和職責進行重新調整,從而實現與國際的接軌和協調。

  大國影響力的新要求

  近年來,我國利率逐步市場化、匯率趨向自由浮動、資本賬戶大門漸次打開。而在今年,人民銀行[微博]更是在資本準入、利率、匯率和透明度方面進行瞭改革。

  “原來我們的一些做法和SDR有些不配套。”丁志傑告訴記者,在對人民幣入籃SDR進行評估的過程中,中國資本市場發生的動蕩以及采取的應對措施也引起瞭爭議。

  以“8·11”匯改為例,面對IMF對於人民幣匯率中間報價與市場價之間差距的質疑,通過匯改完善人民幣匯率中間價報價機制,使之與市場價之間的偏離逐漸消除,這也是為瞭滿足人民幣入籃SDR的條件。

  “入籃SDR,意味著人民幣已經成為瞭國際五大標桿貨幣。”丁志傑指出,IMF最終達成瞭無附加條件的結論:人民幣既符合貿易的標準,也符合自由使用的標準。但要看到,在入籃SDR之後,人民幣國際化仍要繼續,而且會更為新莊土地貸款開放。

  門已經打開瞭,而且會越開越大,這一趨勢已經成為共識。丁志傑肯定,在十三五期間,中國金融改革和開放將會進一步深化。

  而這一改革和開放,一方面應當積極推動改變世界現有體系中的不合理機制、完善全球治理;另一方面,也要在一些基本共識和基礎建設上,與國際達成一致:“未來如何讓市場起決定作用,讓國際社會能夠共同接受,從區域、方法和政策處理上,我們都面臨著更大的考驗。”

  在全球化的市場中,各國之間相互依賴、相互依存,中國經濟和金融的穩定已不再僅僅是自己的問題,還將對其他國傢產生影響。

  “未來的金融監管和貨幣政策都要考慮到在國際上的溢出效應。”丁志傑指出,原來我們面對危機時,可能會簡單地采取行政手段來處理解決,但在未來,這勢必將影響到國際社會對國際經濟、金融的信心。“因此,現有監管體制的不確定性,讓改革顯得更加迫切。”

  重構協調監管機制

  “金融運行決定金融監管制度設計,‘一行三會’的分業監管模式已經出現瞭一些不適應性。”丁志傑對記者說。

  不可否認,“一行三會”體制順應瞭上世紀90年代金融分業經營的基本格局,並對推動行業發展產生瞭巨大促進作用。但是,隨著金融業綜合經營、互聯網金融等新業態快速發展,如今的中國金融業正在走向混業經營,而分業監管模式對跨業風險相互推諉,對跨期風險無知無覺,系統性風險孳生累積。

  “從今年中國資本市場的動蕩,可以看到分業監管模式所隱藏的巨大風險,不利於監管風險的及時暴露。”丁志傑直言,“一行三會”體制下監管機構目標各異,信息溝通協調不暢,不利於建立宏觀審慎管理與微觀審慎監管相統一、審慎監管與行為監管相結合的政策框架。對於資本市場潛在系統性風險的防范,已經不是監管機構之間的協調能夠解決。

  對於監管機制如何調整林口土地貸款房貸,丁志傑還是堅持他一直以來的觀點:“現在雖然把‘一行三會’合並從操作上來看很困難、代價很大,也確實需要很長時間在調整之後回歸常態。但是如果保持‘一行三會’格局,還是應當在人民銀行和三會之間形成一定隸屬關系,即相當於外匯局模式。”

  對此,丁志傑向記者進行瞭進一步的解釋:人民銀行與外匯局合並,三會機構保持獨立,但在行政上成為一體。通過成立金融穩定委員會,協調微觀監管(三會)和宏觀審慎管理,做實貨幣政策委員會。人民銀行和三會的關系類似於目前人民銀行和外匯局的關系,並設立國務委員統管。同時,鑒於金融作為中國現代經濟核心的重要地位,應當提高人民銀行的規格,從而總體提高“一行三會”的規格。在他看來,這是目前最具有操作性和靈活性的構架。

  其實,“一行三會”之間的協調機制早就有之,但是卻並沒有起到期待中的作用。丁志傑認為,關鍵在於要把監管和最後貸款人的職能進行統一,形成某種形式上的內在聯系。

  也正是基於此,在他看來,新一輪金融監管體制改革的基本邏輯,是賦予中央銀行對系統重要性金融機構審慎監管工具的功能,疏通宏觀貨幣調控傳導渠道,平衡金融穩定與金融創新發展訴求,提高宏觀審慎管理的有效性。而早前,人民銀行已經表示,從2016年起將現有的差別準備金動態調整和合意貸款管理機制“升級”為“宏觀審慎評估體系”。

  “大傢都在討論,人民銀行已經提出瞭宏觀審慎,從這個角度切入,其實已經從某種角度為其履行一部分監管責任做好準備。”丁志傑告訴記者,可以期待明年將會出現一些監管機制調整的“大動作”。

  流動性管理前置

  隨著資本賬戶的進一步開放,資本雙向流動規模增加、波動加劇,這將給貨幣當局的流動性管理帶來新挑戰。

  “人民幣已經成為瞭‘可自由使用貨幣’,下一步就是要‘可兌換’。”而丁志傑指出,大傢就是一想到“人民幣資本項目可兌換”,就與允許外國資本自由進出劃等號,這是個誤區。

  曾經一度,IMF認為資本賬戶開放是無需置疑的好事情,是一個絕對的正面理念,任何對於資本賬戶的管理和限制都是錯誤的。但是,隨著一些國傢在資本賬戶的過度開放之中出現危機,大傢才逐漸意識到,資本自由流動理論中會產生的好處並不會自動實現。

  “至此,IMF開始提出對危機進行管理,但是滯後的危機管理意義並不大,而且目前看來會發現,沒有一個發展中國傢可以將資本管好,往往還會慢慢喪失自主性。”丁志傑評價道:“目前,國際社會已經對資本流動需要管理這一觀點達成瞭共識,隻是對於怎樣管理卻還很模糊。”

  在他看來,資本賬戶開放的重點應是減少對持有本國貨幣的企業、機構和個人的限制;對於外國資本雖然要采取開放的政策,但必須在強調管理的前提下進行,特別是在資本進入的環節。

  “對資本流入進行管理十分必要。”丁志傑強調,各國應該根據國情需要作出適當的選擇,以使資本流動符合本國發展需要,而且這對於發展中國傢尤為重要。“將管理‘前置’更為科學,既減少瞭我們在資本流出環節的管理所造成的爭議,也減少瞭資本流動所造成的沖擊。”

  正確理解“可兌換”和對外開放,形成出口和進口並重、利用外資和對外投資並重的對外開放新格局,是對資本賬戶開放進行管理的理想途徑。

  “中國正在探索一條安全、有效地融入全球化的道路和路徑,這對全世界尤其是其他發展中國傢都有借鑒意義,也將是中國發揮和提高世界影響力的重要契機。”在專訪臨近尾聲之時,丁志傑向記者總結道:“對於現有體系之中不公正、不合理的部分,原來被‘剪羊毛’的國傢沒有話語權,而現在中國可以出來說話瞭。這就要求我們在未來不僅要站在自己國傢的角度,而是從整個發展中國傢的立場來提出要求,這確實是我們應該做的。”

新聞來源http://finance.sina.com.cn/china/gncj/2016-01-04/doc-ifxncyar6289817.shtml
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